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私募基金
私募基金客户越来越难开发其中重要原因之一是
发布时间:2020-02-04    信息来源:未知    浏览次数:

  代销私募产品时,对合格投资者的认定适用中基协适当性指引(《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》)附件里的要求吗?(主要指对连续20个交易日投资者金融资产的要求)

  2、私募基金或者资产管理计划投资者,最近20个交易日金融资产均不低于人民币300万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

  私募基金投资者须符合《证券期货投资者适当性管理办法》第十四条“一定时期”的规定:“中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时,可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素,从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面,规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的,应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的,应当符合前款规定。”

  3、“家庭净资产不低于300万元”的要求中,如何从净资产里剔除负债?净资产问题不好把握,还是看更好把握的要求“金融资产不低于500万”。

  4、资管新规要求个人“近3年本人年均收入不低于40万元”,而《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定为是最近3年个人年均收入不低于50万元,这里是应该从新,从旧还是从严?从严。

  讨论与解答:合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织:(一)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。这三项应是或的关系,择一执行即可。

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