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招商银行打造投行资管“生态圈”
发布时间:2019-12-09    信息来源:未知    浏览次数:

  资产决定负债。谁最先作别存贷款立行、粗放式的规模扩张等传统经营思维,谁就先站到了新风口。

  2014年初,根据中国经济金融的发展趋势和自身的资源禀赋,招行确立了“一体两翼”(以零售业务为体,以公司及同业金融为两翼)的战略定位,把“轻型银行”明确为二次转型的方向。

  三年过去,初展成果:截至2016年底,招行理财业务资金余额达2.38万亿元,同比增长30.49%,列银行业第二;其中净值型产品余额1.58万亿元,同比增长63.90%,占理财业务资金余额的比重为66.35%。年报也显示,投行业务竞争力显著提升,并购金融809.95亿元,同比增长72.92%;结构融资326.95亿元,股权投融资128.05亿元,主承销债券金额3888.87亿元。

  大资管“生态圈”。资产管理业务是提供资金、通过配置和管理资金获得收益的业务,这是目前所有金融机构的重要发展引擎。招行的资管业务已经走在同业前列。这是在刚性兑付难以打破的当下,招行未雨绸缪之举。

  这个成果的背后,来自于组织架构的调整。2016年,招行在对公板块由混合经营变成分类经营。从总行到各分支行,根据不同需要进行分类经营。按大小,分战略客户团队、小企业客户团队;按客户类型,分机构客户团队、同业客户团队;按产业,分为互联网团队、房地产团队、基础建设团队等。

  这一改革,为资管业务提供了源源不断的客户。同时,资管也“反哺”了对公领域,比如对于传统业务触及天花板、无法满足客户需求的领域,可以积极应用相应的资管产品服务客户,充分发挥资管业务在获取客户、维系客户上的引擎作用。由此形成一个相辅相成、蓬勃而生的“生态圈”。

  投行初具“小气候”。投资银行是以满足客户需求为中心的综合金融服务商,是以服务客户为中心的资产组织者。目前,招行的投资银行已经构建了完善的业务体系,并能有效串联传统对公业务与零售业务,发挥协同闭环效益。

  2016年,投资银行完成了一批具有市场影响力的重大项目。债券承销领域,主承了央企首单资产支持票据(中国铁塔)、五大国有银行首单绿色金融债(交通银行);并购金融领域,先后完成了最大单美股私有化项目(奇虎360)和港股私有化项目(万达);结构融资领域,创新参与了葛洲坝集团的类永续债融资,实现了中通客车新能源补贴款的下表融资;股权投融资领域,参与了首单央企混改基金直投项目(中石油),并助力中国中车引入战略投资者。

  相较于传统的信贷业务,投资银行与客户的关系更加紧密,也更加了解资本市场,因此投行业务往往可以带来相当丰厚的综合收益,除了各类中间业务收入以外,还能链条式带动贷款、存款、结售汇业务以及具有集中获客特点的有效收获稳定高端及超高端私人银行客户等,实现协同闭环效益。

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