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如何作为一名优秀的投行人
发布时间:2019-12-30    信息来源:未知    浏览次数:

  以跨国投资银行的证券销售人员为例,他必须每天浏览包括《华尔街日报》、《财富》、《商业周刊》、《福布斯》等大量专业财经报刊,同时还要关注来自彭博资讯、路透社、CNBC和CNN的最新金融报道。

  在仔细研读、消化和吸收后,他需要分析出这些新闻将如何影响客户的投资,将自己对信息的领悟与见解传递给客户。

  如果一个负责美国市场的证券销售人身处亚洲,他就必须在美国市场开市交易到闭市的时段一直工作(相当于北京时间从晚上 9:30到凌晨4:00),在关注市场每时每刻的动态和各家上市公司的信息后,还务必在第二天亚洲时区的正常工作时间准时上班,经过短暂的几个小时的睡眠后,还要与当地的客户洽谈。这种每周平均工作50到90小时、不分昼夜、黑白颠倒的生活几乎打乱了一个人所有的社交生活和与家人团聚的时间。

  一旦进入这一行,你就必须对自己的生活方式高度自律。所以,职业银行家应该做好长期奋斗的心理准备,调整自己的生活节奏,保持坚持不懈的专业精神。

  跨国投资银行帮助企业和政府发行证券,帮助投资者购买证券、管理金融资产、进行证券交易与提供金融咨询等服务。

  投行从业人员需要极为熟悉欧美国家(尤其是美国市场)的主要经济指标和统计数据的解读及其在投资银行具体行业研究中的应用,包括国内生产总值 (GDP)、采购经理指数(PMI)、就业指数、生产者物价指数(PPI)、消费者物价指数(CPI)、零售指数、新屋开工/营建许可、耐用品订单及领先经济指标的含义与分析用途,并对综合产业、房地产、技术、电信、交通、公用事业、银行、能源、原材料和消费品等主要产业部门的推动因素和财务评估方法反应敏锐。

  在欧美发达国家与地区,许多大学毕业生在刚进入投资银行时都是从分析员做起的,要想做好这个工作,你必须具有特别的技能,并且能思路清晰地分析问题,这样你才有可能成为高级经理。在事业的中期,你的成功取决于你能否和与客户交流并能顺利进行交易的能力。同时,你还要了解市场、政治和宏观经济情况以及运作机制。

  投资银行的一些工作要求很强的数学功底,如果你的数学很好,不妨考虑在理工类学科中再拿一个更高的学位(如随机演算和微分方程学),然后继续在财务分析和股票评估等学科中选修几门更深的课程,最后在华尔街申请一个研究部门的工作。

  在大多数分析员的工作中,正确地分析财务数字是非常重要的。如果你想成为一个证券分析师,你必须努力获得CFA(注册金融分析师)职称。如果有一天,你有志从事融资业务并成为公司财务分析家,你最好再考虑考取CMA(注册管理会计师)。

  很难说什么样的人就是一个优秀的交易者,但至少你必须能充分了解市场,反应迅速,能作出准确的分析。建议你读一下所罗门兄弟前交易员迈克尔.刘易斯的经典之作——《说谎者的扑克牌》,你会学到很多有关交易领域的知识。在投资银行中获得成功的关键是团体协作,能够将每一个人团结起来、共同为客户服务是一个巨大的挑战,当然回报很可能是非常高的。

  强大的人际交往与领导才能摩根斯坦利中国首席执行官竺稼先生曾形象地说:?我们希望所有的人都既能做‘方’的事情,也能做‘圆’的事情。?可见,在各种情况下都能与客户进行良好的沟通,并最终解决问题的人相对容易进入投资银行人才搜寻的视野。

  出色的学习与逻辑思考能力应届毕业生获得录用后一般会从初级职位做起,如笔头的信息收集、整理和分析,工作量和工作压力相当可观,如果不具备缜密的思维能力和快速采集分析信息的能力,很难适应。日后如果能够依然保持这种能力将可以游刃有余应付激烈的竞争。

  良好的基本素养和专业知识顶级的金融机构一般并不对人才的专业背景进行限制。正如美国许多优秀的投资银行家并非金融学、经济学出身,但是具备相当的金融知识,能够熟练运用金融分析工具,具备很强的分析能力是他们的共同特点。

  充沛的创造激情与工作能力金融是智力产业,正如竺稼先生所言:?作为一个服务性行业,没有高精尖的技术和机器,但要区别于其它公司并在竞争中取胜,最大的砝码就是人才!?金融业务有时非常复杂,之前可能没有人尝试过,这就需要团队成员具有足够的创造力和想象力。

  饱满的成功信念和制胜勇气金融业充满了挑战,在激烈而漫长的竞争过程中,必须始终保持昂扬的斗志、充足的信心,以及不畏艰难的勇气。事实上,在正式进入任何一个国际知名金融机构之前,繁琐的书面申请程序和笔试、面试等活动已经将那些眼高手低、毛躁虚浮的人屏蔽在外了。

  兼备全局意识与实干精神金融业不需要夸夸其谈的空想家,踏实肯干是任何一个阶段必须保持的本色。初入顶尖金融机构的人工作起点都很低,即使是MBA毕业生。但对于一个对未来有规划的职业人来说,起点正是学习的良机。和同事的谈论,与客户的商议,并非小事,你应当从中渐渐清楚自己要做的是什么,并在工作中对全局有一个思考和把握。

  研究型:投资银行业务涉及面广,其影响因素错综复杂,善于研究,是投资银行人才的基本素质之一。如在投资银行的自营业务中,要求其专业人员不但会搜集信息,而且要会分析研究;不但会运用基本分析法,还要会运用技术分析法。一句话,投资银行人才应具备一定的学历,扎实的理论功底,丰富的实践经验,且其人才的专业研究范围应包括产业研究、宏观经济研究、金融研究、证券研究、投资研究等。

  创新型:投资银行的生命力在于不断创新。综观国际投资银行业务的发展,从传统的证券承销、经纪到自营业务,发展到兼并收购、基金治理、项目融资、资产证券化、金融工程等,均是不断创新的结果。投资银行的创新活动活跃于资本市场,也为自身开拓了广阔的前景。如在20世纪80年代,美国投资银行最伟大的创新就是发展了?杠杆收购?,不但使得小公司通过杠杆收购大公司——小鱼吃大鱼成为现实,而且也使投资银行获利颇丰。投资银行的业务创新来源于其具备大批创新型人才,这些人才必须有科学创新思维,需要对思维对象有突破性、超前性、预见性的熟悉。国际投资银行的发展趋势是创新型人才的培养和争夺日趋走在竞争之前列。

  开拓型:美国闻名金融学教授约翰-芬纳蒂说,并购就是一种开拓活动。国际一流投资银行都设立并购业务部门,并在该部门集中了投资银行的最优秀人才。他们在并购业务方面锐意进取,勇于开拓。在并购业务中,投资银行的工作涉及资产剥离与处置,涉及市场搜寻与机会分析、公司研究与企业评价、并购结构设计、定价技术等等。投资银行必须通过艰苦的开拓性工作,发现企业准确的价值所在,确立企业并购交易的最本质部分——价格。值得一提的是,随着高科技的迅速发展,投资银行作为顾问,帮助高科技产业寻求并购途径及谈判、签约事宜。高科技是最典型的风险行业,投资银行必须培养一批既具有开拓型的,又精通高科技投资和市场营销治理的风险投资家。

  综合型:投资银行是知识密集型产业,投资银行人才必须具备高瞻远瞩的战略眼光,把握现代治理知识,精通金融证券与高科技,懂公关,能够处理好各方面关系的综合型人才。如在投资银行所从事的项目融资业务中,要求具备足够的技能和经验积累,具备较高水平的金融学、工程学、财务和法律专家的组合,需要具备完善的知识结构并对国内经济及国际惯例均有相当研究的高智商人才。工程型:国际投资银行的迅猛发展和金融风波的蔓延,金融工程受到日益广泛的关注。金融工程的发展是20世纪80年代中后期在西方发达国家随着公司理财、银行业和投资银行业的迅速发展、扩张而产生和发展的一门尖端金融业务,是投资银行最能表现高聪明的革命性业务。大批新金融工程产品的问世和新兴的金融市场、金融操作方式、金融业务领域、专门从事新产品开发和交易的金融机构的诞生,绝大部分都可以归结为投资银行运用金融工程进行金融创新所做出的贡献。因此投资银行人才必须是一个出色的金融工程师,能正确运用金融理论、金融工具和金融工艺方法,创造性的研究和解决投资服务问题。

  合作型:投资银行的业务必须靠团队合作才能得以顺利完成,因而投资银行人才必须具备团队合作精神。如在投资银行所进行的股票承销业务中,从承销企业的行业分析、前期辅导、上市定价到财务分析等环节,没有一个团队的互相协作是无法顺利完成的。任何一个环节配合不好,均可能前功尽弃,并影响到投资银行的未来发展。

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